אחרי שנה וחצי לא כל כך מתוכננות...

השנה מעבירים תקציב!

סדנה ליישום מיומנויות תכנון להכנת תקציב לשנה החדשה

שנה חדשה היא הזדמנות מעולה להתחדשות - בסדנה קצרה וממוקדת נתרגל וניישם עקרונות תכנון פיננסי להכנת תקציב אישי או משפחתי לשנה הבאה: תכנון מונחה להשגת מטרות פיננסיות בהתאם לערכים, הרגלים, הכנסות והוצאות, בקרה על ביצוע התוכניות והתאמה לאילוצים ונסיבות. נכיר בגורמים המקשים עלינו לקבל החלטות פיננסיות באופן ענייני ויעיל והטיות רגשיות שמשפיעות עלינו ביומיום. זו הזדמנות להעניק לעצמכם ולמשפחתכם מתנה שערכה לא יסולא בפז .

ימי שני, 19:30-21:30
שלושה מפגשים + מפגש בונוס
החל מ11.10

סדנה מקוונת
ישנה אפשרות להשתתפות באופן פרונטלי

450 ש״ח ליחיד/זוג
(למנויי הניוזלטר - 250 ש״ח)

מה נלמד בסדנה?

  • מהי נקודת המוצא הפיננסית שלי? בחלק זה נלמד היכן ׳מסתתרים׳ הנתונים הפיננסים שלנו, נערוך הכרות עם מאפייני ההכנסות וההוצאות ונכיר בנקודת המוצא לשינוי.
  • אילו השפעות חברתיות והטיות פסיכולוגיות משפיעות על ההחלטות הפיננסיות (המודעות והלא מודעות) שלי? בחלק זה ננתח כיצד האוטומטים, היומיום והשגרה השפיעו עד היום על המצב הנוכחי.

תרגול: מיפוי נקודת המוצא הפיננסית (מיפוי הכנסות והוצאות, נכסים והתחייבויות), ניתוח מקרי בוחן של אמונות והטיות פסיכולוגיות שמשפיעות על השיח הפיננסי

  • אילו עקרונות של תכנון ובקרה ניתן ליישם בתחום הפיננסי? 
  • כיצד אוכל ליצור ולשמר הרגלים טובים וברי קיימא לתכנון פיננסי? (כלים טכנולוגים וחברתיים)

תרגול – הכנת תקציב חודשי  

  • מהם המטרות שלי לשנה החדשה? וכיצד אלו יכולים לבוא לידי ביטוי במטרות הפיננסיות שלי?
  • מהם המכשולים ביישום תכנון פיננסי? כיצד נוכל להבחין בין מטרות 

תרגול:
א. הכנת תקציב שנתי להמשך השנה.
ב. יעדים פיננסים לשנה הקרובה.

בנוסף, תוכלו לבחור להצטרף למפגש בונוס אחד* בסיום הסדנה:

  • איזה שירותים פיננסיים אני צורכ/ת וכמה זה עולה לי? ניהול חשבון עובר ושב? שימוש בכרטיסי אשראי? הלוואות? מסחר בניירות ערך?
  • איך מנהלים משא ומתן לקבלת השירותים הפיננסיים במקום ובמחיר הטובים ביותר?
  • האם יש כללים לבחירה נכונה של הלוואות? לפי הריבית? לפי מספר השנים? לפי התשלום החודשי? לפי מטרת ההלוואה? 
  • מהם הכלים לאיתור טעויות והונאות?
  • המלצות למקורות מידע נוספים
  • איך מתאימים את המשכנתא לחיים שלנו, בהתחלה ובכל התקופה עד לפרעון הסופי שלה?
  • מסלולים? תמהיל? הצמדה? פריים? קנס פרעון מוקדם?  אוצר המילים החיוני והבסיסי שעלי ללמוד
  • בזכות איזה גורמים אפשר להוזיל את עלות המשכנתא בהתחלה ובכל התקופה עד לפרעון הסופי שלה?
  • המלצות למקורות מידע נוספים
  • אני? משקיע/ה?  כן, כולנו משקיעים ומשקיעות בחיסכון הפנסיוני שלנו. נבחן אפשרויות להתאמת ההשקעות לצרכים ולמטרות שלי?
  • האם להשקיע לבד או באמצעות מוצרי השקעה? התלבטות נפוצה מאד. נסקור את היתרונות והחסרונות של האפשרויות הקיימות
  • שוק ההון מסוכן ולנדל"ן אין לי מספיק כסף? נציץ לרגע על עולם שלם של השקעות אלטרנטיביות /פאסיביות 
  • שמעת על השקעות באמצעות מינוף? כולם מדברים על זה. נלמד למה הכוונה, איך נכון לבצע ולמי זה מתאים
  • המלצות למקורות מידע נוספים

*מפגש הבונוס כלול בתשלום. את המפגש שברצונך להצטרף אליו תוכלו לבחור בטופס ההרשמה. הרשמה לכל מפגש נוסף – 150 ש״ח

הרשמה, מחירים ועוד כמה אותיות קטנות וחשובות

איך נרשמים וכמה עולה?

ניתן להבטיח את מקומך בסדנה לאחר התשלום ומילוי טופס ההרשמה

  • מחיר הסדנה + מפגש בונוס 450 ש״ח. תשלום למפגש בונוס נוסף – 150 ש״ח
  • את התשלום יש לבצע באחת מאפליקציות התשלום (Bit,Pay, Paybox) למספר 0507626215 ולרשום בהערות ״עבור סדנת השנה מעבירים תקציב"
  • ההרשמה נסגרת ב5.10. למפגשי הבונוס אפשר להרשם עד 20.10.

מה חשוב לדעת לפני ההרשמה?

  • ההשתתפות מומלצת לכל השותפים הבוגרים בתא המשפחתי (וגם המחיר הוא לתא משפחתי!)

  • לקראת הסדנה יתבקשו המשתתפים לאתר נתונים כספיים מחשבון הבנק ומכרטיסי האשראי הסדנה כוללת תירגולים על בסיס נתונים אישיים או עם נתונים של משפחה לדוגמה. 

  • איתור נתונים אלה איננו מהווה תנאי להשתתפות מוצלחת בסדנה אם כי מסייע מאוד לקבלת כלים מעשיים.

  • המפגשים יועברו באופן הברידי (בזום או באופן פרונטלי, לבחירתכן.ם וככל שיתאפשר מבחינת הגבלות הקורונה)

  • המפגשים הפרונטלים יערכו באזור הוד השרון (מיקום מדויק ימסר בהמשך)

  • המשתתפים בזום יתבקשו לפתוח מצלמות לאורך כל המפגש. המפגשים לא יוקלטו. 

תיאום ציפיות (דיסקליימר)

  • הלמידה בסדנה כוללת הרצאה ומשימות לביצוע על ידי המשתתפים והמשתתפות במהלך השיעורים ובינהם. משימות אלה מכוונות לתירגול פעולות והחלטות הנדרשות לפני כל השקעה: חיפוש ידע וניתוח שלו, התייעצות, ולימוד עצמי. לאחר תום תקופת הסדנה, כדי שהתכנון והבקרה הפיננסיית יהיו חלק משגרת החיים, יהיה על משתתפי הסדנה להמשיך וללמוד כמו גם להשתמש בכלים, בכללים ובידע שיילמדו הסדנה

  • אין לראות בתכנים ובמידע שיועברו למשתתפי ומשתתפות הסדנה ויילמדו במהלכו, משום המלצה ו/או ייעוץ המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם ואישה, ו/או משום המלצה או הצעה לביצוע פעולות כלשהן בהשקעות בכלל ובניירות ערך בפרט.

  • כל הידע והמידע הנלמד והמועבר למשתתפות ולמשתתפים אינו תחליף לייעוץ פיננסי אישי המתחשב בצרכיו, נתוניו, צרכיו, מצבו הכספי, נסיבות ומטרות השקעתו המיוחדות של כל אדם ואישה.

  • על אף מאמצים למנוע זאת, המידע שילמד במהלך הסדנה עלול להיות חסר, שגוי, או בלתי מעודכן.

  • כל פעולה על סמך המידע והידע שיילמדו ויועברו למשתתפי הסדנה במהלכו, תהיה על אחריות מבצע/ת הפעולה בלבד.סד

הבית האחרון בשיר המוכר "אנא אלי" מבטא את התחושות הצפויות לאחר הכנת וביצוע תקציב אישי ומשפחתי:

אלוהים

תן לי את השלוה להשלים עם שאיני יכול לשנות.

אנא תן לי את אומץ הלב לשנות דברים שביכולתי.

ואנא תן לי את החוכמה להבחין בין אלה לבין אלה.

הסדנה תונחה ע״י יעל נבט – בעלת ניסיון של למעלה מ-20 שנה במגוון תפקידים בכירים בשוק ההון ובחברות היי טק בתחומי מחקר ניירות ערך והערכת שווי חברות, ייעוץ השקעות ותקשורת פיננסית. יעל כיהנה כחברת דריקטוריון בבורסה לניירות ערך ובקופות הגמל של בנק דיסקונט, הובילה את תחום קשרי המשקיעים של חברת טכנולוגיה ישראלית שנסחרה בנאסד״ק, הקימה וניהלה חברה למתן שירותי קשרי משקיעים

 כיום יעל מנחה ומלמדת בארגונים פרטיים, עסקיים וציבוריים להתנהלות כלכלית מודעת ולקבלת החלטות פיננסיות המאפשרות חופש וחוסן כלכלי

close

איזה כיף לראות אותך כאן 🙂

אשמח לשלוח לך מדי חודש עצות ומאמרים על התנהלות כלכלית בשגרה ובעולם ההשקעות וגם לעדכן על הקורסים הבאים שנפתחים

מידע נוסף על מדיניות הפרטיות שלנו.