להתיידד עם כסף -
לחיות לפי תקציב אישי ומשפחתי

סדנה ליישום מיומנויות תכנון להכנת תקציב אישי ומשפחתי

בסדנה ממוקדת נכיר, נתרגל וניישם עקרונות תכנון פיננסי להכנת תקציב אישי או משפחתי: (1) תכנון להשגת מטרות פיננסיות בהתאם לערכים, הרגלים, הכנסות והוצאות, (2) בקרה על ביצוע התוכניות והתאמה לאילוצים ונסיבות. נכיר בגורמים המקשים עלינו לקבל החלטות פיננסיות באופן ענייני ויעיל והטיות רגשיות שמשפיעות עלינו ביומיום.
זו הזדמנות להעניק לעצמכם ולמשפחתכם מתנה שערכה לא יסולא בפז !

שישה מפגשים

שלושה מפגשי בסיס + שלושה מפגשים בנושאים של צרכנות פיננסית נבונה. כל מפגש בן שעתיים

סדנה מקוונת / פרונטלי

בנוסף, קבוצת וואטסאפ פעילה לשיח בין המפגשים והעשרה

להצעת מחיר וקביעת תאריך - השאירו פרטים

מה נלמד בסדנה?

  • מהי נקודת המוצא הפיננסית שלי? בחלק זה נלמד היכן ׳מסתתרים׳ הנתונים הפיננסים שלנו, נערוך הכרות עם מאפייני ההכנסות וההוצאות ונכיר בנקודת המוצא לשינוי.
  • אילו השפעות חברתיות והטיות פסיכולוגיות משפיעות על ההחלטות הפיננסיות (המודעות והלא מודעות) שלי? בחלק זה ננתח כיצד האוטומטים, היומיום והשגרה השפיעו עד היום על המצב הנוכחי.

תרגול: מיפוי נקודת המוצא הפיננסית (מיפוי הכנסות והוצאות, נכסים והתחייבויות), ניתוח מקרי בוחן של אמונות והטיות פסיכולוגיות שמשפיעות על השיח הפיננסי

  • אילו עקרונות של תכנון ובקרה ניתן ליישם בתחום הפיננסי? 
  • כיצד אוכל ליצור ולשמר הרגלים טובים וברי קיימא לתכנון פיננסי? (כלים טכנולוגים וחברתיים)

תרגול – הכנת תקציב חודשי  

  • מהם המטרות שלי לשנה החדשה? וכיצד אלו יכולים לבוא לידי ביטוי במטרות הפיננסיות שלי?
  • מהם המכשולים ביישום תכנון פיננסי? כיצד נוכל להבחין בין מטרות 

תרגול:
א. הכנת תקציב שנתי להמשך השנה.
ב. יעדים פיננסים לשנה הקרובה.

  • איזה שירותים פיננסיים אני צורכ/ת וכמה זה עולה לי? ניהול חשבון עובר ושב? שימוש בכרטיסי אשראי? הלוואות? מסחר בניירות ערך?
  • איך מנהלים משא ומתן לקבלת השירותים הפיננסיים במקום ובמחיר הטובים ביותר?
  • האם יש כללים לבחירה נכונה של הלוואות? לפי הריבית? לפי מספר השנים? לפי התשלום החודשי? לפי מטרת ההלוואה? 
  • מהם הכלים לאיתור טעויות והונאות?
  • המלצות למקורות מידע נוספים
  • איך מתאימים את המשכנתא לחיים שלנו, בהתחלה ובכל התקופה עד לפרעון הסופי שלה?
  • מסלולים? תמהיל? הצמדה? פריים? קנס פרעון מוקדם?  אוצר המילים החיוני והבסיסי שעלי ללמוד
  • בזכות איזה גורמים אפשר להוזיל את עלות המשכנתא בהתחלה ובכל התקופה עד לפרעון הסופי שלה?
  • צרכנות נבונה של ביטוח – סוגי ביטוחים, כלים לסקר שוק ומושגי מפתח 
  • המלצות למקורות מידע נוספים
  • אני? משקיע/ה?  כן, כולנו משקיעים ומשקיעות בחיסכון הפנסיוני שלנו. נבחן אפשרויות להתאמת ההשקעות לצרכים ולמטרות שלי?
  • האם להשקיע לבד או באמצעות מוצרי השקעה? התלבטות נפוצה מאד. נסקור את היתרונות והחסרונות של האפשרויות הקיימות
  • שוק ההון מסוכן ולנדל"ן אין לי מספיק כסף? נציץ לרגע על עולם שלם של השקעות אלטרנטיביות /פאסיביות 
  • שמעת על השקעות באמצעות מינוף? כולם מדברים על זה. נלמד למה הכוונה, איך נכון לבצע ולמי זה מתאים
  • איך לבחור חיסכון פנסיוני? דמי ניהול, מסלולים, ביטוחים
  • המלצות למקורות מידע נוספים

השאירו פרטים לקבל עדכון על הסדנה הבאה שנפתחת 👇🏽

הסדנה תונחה ע״י יעל נבט – בעלת ניסיון של למעלה מ-20 שנה במגוון תפקידים בכירים בשוק ההון ובחברות היי טק בתחומי מחקר ניירות ערך והערכת שווי חברות, ייעוץ השקעות ותקשורת פיננסית. 

 כיום יעל מנחה ומלמדת בארגונים פרטיים, עסקיים וציבוריים להתנהלות כלכלית מודעת ולקבלת החלטות פיננסיות המאפשרות חופש וחוסן כלכלי

הבית האחרון בשיר המוכר "אנא אלי" מבטא את התחושות הצפויות לאחר הכנת וביצוע תקציב אישי ומשפחתי:

אלוהים

תן לי את השלוה להשלים עם שאיני יכול לשנות.

אנא תן לי את אומץ הלב לשנות דברים שביכולתי.

ואנא תן לי את החוכמה להבחין בין אלה לבין אלה.